Factoring-Einsteigerkurs – Informationen zum Factoring für Einsteiger

In unserem Factoring-Einsteigerkurs stellen wir Ihnen umfangreiche Informationen über Factoring zur Verfügung. Was wird unter Factoring verstanden? Mit welchen Kosten muss gerechnet werden? Was sind Factoring Vorteile? Welche Nachteile gibt es mit Factoring für Unternehmen?

Lesen Sie auch Informationen zum Factoringvertrag und wie Sie Fehler beim Abschluss eines Factoringvertrags mit einem Anbieter vermeiden.

↓ Lektionen und Kapitel

Was ist Factoring?

Sofortige Liquidität erhalten Sie bei fortlaufenden Verkauf Ihrer Rechnungen an ein Factoring Unternehmen. Unter Factoring versteht man die Finanzierung von Forderungen über eine Factoringgesellschaft. Sie reichen dem Factor Ihre Rechnungen ein und erhalten sofort das Geld.

Im Gegensatz zur Bankenfinanzierung ist bei dieser Art von Liquiditätsgenerierung keine Stellung von Sicherheiten erforderlich wie beispielsweise persönliche Bürgschaft oder Eintrag von Grundschulden. So bleiben Sie jederzeit „Herr im Hause“ und können entscheiden, ob Sie dem Factoring Anbieter sämtliche oder nur Forderungen ausgewählter Kunden verkaufen. Bei der Auswahl bestimmter Kunden spricht man von Ausschnittsfactoring oder auch selektives Factoring. Der Forderungsverkauf erfolgt je nach Factoring Art ohne (stilles Factoring) oder mit Offenlegung (offenes Factoring) an den Endkunden.

Bei der klassischen Factoring Variante wird das Debitorenmanagement vom Factor übernommen (Full Service Verfahren). Beim Inhouse-Factoring hingegen verbleibt dieses in Ihrer Verantwortung.

Sie stärken mit dem Einsatz von Factoring nachhaltig Ihre Eigenkapitalquote sowie  Ihren Cash-Flow und steigern Ihr Banken-Rating. Die Wettbewerbsfähigkeit verbessert sich, Sie können Skontoerträge realisieren und schützen sich vor Forderungsausfällen. Hierdurch senken Sie automatisch die anfallenden Factoring Kosten. Falls bereits eine Warenkreditversicherung besteht, kann diese  in den Factoring-Vertrag mit integriert werden.

Unter Factoring-Vorteile können Sie sich ein genaueres Bild machen, inwieweit Factoring für Ihr Unternehmen sinnvoll sein kann. In der Navigation links erhalten Sie weitere Informationen zum Factoring. Bei Interesse an Factoring für Ihr Unternehmen empfehlen wir Ihnen unseren kostenlosen Factoring Preisvergleich.

Definitionen

Wikipedia beschreiben Factoring 

(…), als Anglizismus für die gewerbliche, revolvierende Übertragung von Foederungen eines Unternehmens (z.B. Lieferant oder Kreditor) gegen einen oder mehrere Forderungsschuldner (Debitoren) für Fälligkeit an ein Kreditinstitut oder ein Spezialinstitut (Factor).

Aufbauend auf der Factoring-Definition von Wikipedia beschreibt das Wirtschaftslexikon Gabler Factoring folgendermaßen: 

Factoring ist der Verkauf von Forderungen, um direkt Zahlungseingänge auch bei erst späterer Forderungsfälligkeit zu realisieren und das Ausfallrisiko samt dessen Überwachung abzuwälzen.

Factoring im Mittelstand – Vorteile, Chancen, Potenziale

Liquidität und Sicherheit. Zwei Faktoren von elementarer Bedeutung für mittelständische Unternehmen. Wie Unternehmen aus dem Mittelstand mit Factoring genau das erreichen können, lesen Sie hier.

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Factoring ist in Deutschland weiter auf dem Vormarsch. Die Anzahl deutscher Unternehmen die Factoring einsetzen sind in den vergangenen Jahren kontinuierlich gestiegen. Zahlen, Fakten und Bedeutung von Factoring in Deutschland gibt es hier.

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Factoring Vergleich

Mit Factoring erhalten Unternehmen viele Vorteile. Es gilt aber zunächst aus der Vielzahl von Anbietern das richtige Factoring Unternehmen zu finden. Hierbei hilft ein Factoring Vergleich, den Sie hier kostenlos durchführen lassen können.

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Factoring Funktionen

Welche Funktionen erfüllt das Factoring für Unternehmen? Wie unterscheiden sich die einzelnen Factoring Funktionen und welche Vorteile bieten die Funktionen für Ihr Unternehmen?

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Der Ablauf im Factoring in 7 Schritten. Hier erhalten Sie eine ausführliche Erläuterung zu einem typischen Ablauf im Factoring. Die Grafik visualisiert die Abläufe. Weiter unten auf der Seite finden Sie noch eine Kurzbeschreibung der einzelnen Schritte.

Der Ablauf im Factoring erläutert

Factoring Verfahren – Erläuterung und Beispiele

Die Finanzierung mittels Factoring bietet eine Vielzahl unterschiedlicher Verfahren. Wir haben für Sie einmal die Factoring Verfahren zusammengetragen und erläutert.

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Factoring Arten

Es gibt im deutschen Markt verschiedene Factoring Arten. Hier erhalten Sie einen Überblick der unterschiedlichen Factoring Arten, sowie eine Kurz- und Langbeschreibung der jeweiligen Factoring Art. Neben Standard Factoring Lösungen bestehen eine Vielzahl individueller Factoring Arten. Auf Wunsch können Sie sich für eine Factoring Art entscheiden und kostenlos passende Anbieter finden lassen um sich Angebote einzuholen.

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Vorteile mit Factoring

Nachteile kennenlernen und erfolgreich umgehen

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Der Factoringvertrag ist die Grundlage für die gemeinsame Geschäftsbeziehung und klärt die Pflichten und Rechte der Vertragsparteien. Informationen und hilfreiche Tipps zum Factoringvertrag gibt es hier.

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Informationen zu den Gebühren für Factoring

Welche Gebühren fallen für Factoring an? Eine Frage die wir in unserem Factoring Portal sehr häufig gestellt bekommen und hier gerne beantworten möchten.

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Factoring Kosten

Auf dieser Seite erfahren Sie, welche Kosten für das Factoring anfallen und wie sich Kosten im Factoring berechnen. Außerdem haben Sie die Möglichkeit sich ein Angebot erstellen zu lassen, um die individuellen Kosten für Ihr Factoring-Vorhaben vorab berechnen zu lassen.

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Factoring Unternehmen

Über 200 Factoring Unternehmen gibt es in Deutschland. Und immer mehr Unternehmen setzen auf Factoring. Welche Unternehmen setzen Factoring ein? Und was sind wichtige Voraussetzungen die bei einem Factoring Unternehmen beachtet werden müssen? Die Fragen beantworten wir hier.

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Factoring Firma – Aufgaben, Unterschiede, Qualitätskriterien

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Zession vs. Factoring – Unterschiede

Zession oder Factoring? Beide Arten sind eng miteinander verwandt. Und dennoch gibt es Unterschiede. Wie diese Unterschiede aussehen und ob sich Zession oder Factoring für Ihr Unternehmen eignet, lesen Sie hier.

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Factoring-Umsatzsteuer – Was Sie wissen müssen!

Für Unternehmen ist es oft nicht ganz einfach die richtigen Informationen zur Berechnung der Umsatzsteuer mit Factoring zusammen zu suchen. Zu sehr unterscheidet sich die Berechnung bei den unterschiedlichen Factoring Arten, wie echtes und unechtes Factoring. Die nachfolgende Seite bietet Ihnen kompakt alle wichtigen Informationen zur korrekten Handhabung und Berechnung der Factoring-Umsatzsteuer. Ein Fallbeispiel rundet die Informationen ab.

Was Sie zur Umsatzsteuer mit Factoring wissen müssen